图1：矿业融资3个阶段

1. 矿业勘查阶段：融资特点是融资风险高，资金需求量大，成功时收益回报率高，可选择的融资方式相对较小。

2. 矿山开发阶段：融资特点是它是整个矿山开发中需求资金最大的阶段，与勘探阶段相比，其风险程度较低，资金回报率有所下降，可选择的融资方式多。

3. 矿山经营阶段：融资特点是矿山投产进入经营期，它是矿业开发的一个新阶段，这个阶段的资金需求主要是运营资金以及偿还债务。

矿业产业，从开始划定靶区到取得矿权，从项目勘探到进入实质开发阶段，往往都会经历一个漫长的过程；在前期勘探阶段，矿业相比于其他行业具有更高风险性；在勘探完成进入实质的开发阶段后，矿业产业又具有所需资金量大、投入大、回收期长、易受政策法律影响等特点。

项目融资始于上世纪30年代美国油田开发项目，后来逐渐扩大范围，广泛应用于石油、天然气、煤炭、铜、铝等矿产资源的开发。项目融资作为国际大型矿业开发项目的一种重要的融资方式，是以项目本身良好的经营状况和项目建成、投入使用后的现金流量作为还款保证来融资的。它不需要以投资者的信用或有形资产作为担保，也不需要政府部门的压覆矿评估还款承诺，贷款的发放对象是专门为项目融资和经营而成立的项目公司。

在我国，《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

（四）中国证监会规定的其他投资者。

公开市场发售分为首次公开募股（Initial Public Offering，IPO）和二次发售（Follow-on Offering, FO，或 Secondary Offering）。IPO是指企业透过证券交易所首次公开向投资者增发股票，以募集用于企业发展资金的过程。FO是指公司主要个人或机构持股人对公众发售其限制性股票，也就是增发。

(4)矿产品抵押贷款。

图2：矿业融资资料清单

一、矿山地质资料类：

1、采矿许可证和安全生产许可证，探矿权；  

2、地质报告，包括地质图（附采矿权范围图）、典型勘探线剖面图、主矿体储量计算图、典型的钻孔柱状图、采矿井巷工程分布图（包括采空区的分布）；   

3、储委或地矿局审查决议；   

4、储量评审认定书、占用储量登记书、生产矿山储量动态表、储量套改等文件；   

5、可行性研究报告或矿山开发利用方案；   

6、开发可行性研究方案或报告；   

7、申请变更采矿许可证重新划定矿区范围的生产矿山，另应提供矿产开发利用说明和地矿主管部门《划定矿区范围批复》。注：（没有变更过的不需要提供）。

二、单位概况     

单位、公司经营情况介绍；矿山沿革及开采现状

三、法律性文件     

1、单位、公司法人营业执照；（企业法人营业执照复印件）。      

2、组织机构代码证复印件。      

3、税务登记证复印件（包括地税、国税）。      

4、法人代表身份证明文件。      

5、法人代表身份证复印件及签字样本。      

6、贷款卡复印件。（开户许可证）

7、公司章程、验资报告复印件。      

8、企业简介

9、公司有关情况报告及上级主管部门的批复文件。

四、会计报表资料     

1、资产负债表；（注册资本、股东构成、主营业务、资产、财务报表、主要产品、主要竞争对手等）。    

2、损益表；    

3、矿山固定投资分大类汇总表（原值、净值）；

4、产品销售价格，单位成本构成明细表，近几年矿山开采量，开采回采率、矿石贫化率、选矿回收率等三率指标统计表等；    

5、其他有关的技术经济统计表；    

6、资源储量报告；    

7、借款额度，借款用途及还款计划；（盖公章签字）

8、股东融资决议书；（股东签字手印或者盖章（盖公章签字））

9、法人简历（盖公章签字），管理层人员简历。

10、用数码相机拍摄的矿山项目現场照片6-8张。